Eine geerbte Immobilie kann auf den ersten Blick ein wertvolles Geschenk sein – doch oft zeigt sich erst später, welche finanziellen Verpflichtungen damit verbunden sind. Neben der Erbschaftssteuer spielen auch Renovierungs- und Instandhaltungskosten eine große Rolle. Wie lassen sich Ausgaben, die auf Erben zukommen können, sinnvoll managen?
Versteuerung von Erbschaften
In Deutschland richtet sich die Erbschaftssteuer nach verschiedenen Kriterien. Wesentlich dabei sind die familiäre Beziehung zum Erblasser, der Immobilienwert und die anwendbaren Freibeträge. „In Berlin und Umgebung sehen wir oft, dass Ehegatten und direkte Nachkommen durch großzügige Freibeträge begünstigt sind, während weiter entfernte Verwandte oder nicht-verwandte Erben stärker zur Kasse gebeten werden“, erklärt Klaus Koeppl, Geschäftsführender Gesellschafter von KOEPPL Immobilienlotse GmbH. Wird der Freibetrag überschritten, so erfolgt die Besteuerung nach der jeweiligen Steuerklasse und dem Wert des Erbes.
Erben, die das geerbte Haus selbst bewohnen und bestimmte Bedingungen erfüllen, können möglicherweise von der Steuer befreit werden. Diese Befreiung setzt jedoch voraus, dass der Erbe die Immobilie mindestens ein Jahrzehnt selbst nutzt und der Verstorbene dort ebenfalls gewohnt hat. „Die Selbstnutzung ist entscheidend, da bei Vermietung oder Verkauf des Hauses steuerliche Vorteile verloren gehen“, betont Koeppl. Daher ist eine frühzeitige Beratung durch einen Steuerberater oder Immobilienexperten ratsam, um die finanziell beste Strategie zu wählen.
Laufende Kosten einer Immobilie
Mit dem Erwerb einer Immobilie durch Erbschaft übernehmen Sie auch fortlaufende finanzielle Verpflichtungen. Nebenkosten wie Grundsteuer, Versicherungen, Energiekosten und Instandhaltung können sich zu erheblichen Summen addieren. „Gerade in Berlin sehen wir oft, dass ältere Gebäude umfangreiche Sanierungen benötigen, was ohne finanzielle Reserven schnell zur Belastung wird“, so Koeppl. Elemente wie Dach, Fenster oder Heizanlagen entsprechen häufig nicht mehr den neuesten Standards, und die Preise für Handwerkerleistungen und Materialien sind gestiegen.
Zusätzlich könnten Verpflichtungen aus bestehenden Kreditverträgen bestehen. Erben sollten daher eine genaue Kostenübersicht erstellen und durch einen professionellen Energieausweis oder eine Immobilienbewertung den realistischen Wert und das Potenzial der Immobilie ermitteln.
Professionelle Unterstützung bei Erbschaftsimmobilien
Nicht jede geerbte Immobilie stellt einen finanziellen Gewinn dar, besonders wenn sie an einem anderen Standort liegt oder hohe Sanierungskosten erfordert. „Ein Immobilienmakler kann entscheidend dabei helfen, zu bewerten, ob eine geerbte Immobilie eine Bereicherung oder eine finanzielle Belastung darstellt“, erklärt Klaus Koeppl. Ein Makler kann die Möglichkeiten der Immobilie aufzeigen, ihren Wert ermitteln und bei einem Verkauf oder einer Vermietung alle organisatorischen Schritte übernehmen.
Haben Sie eine Immobilie in Berlin oder Umgebung geerbt und sind unsicher, ob Sie sie behalten oder verkaufen sollen? Wir beraten Sie gerne und helfen Ihnen, die wirtschaftlich sinnvollste Entscheidung zu treffen. Kontaktieren Sie uns für eine persönliche Beratung – zusammen finden wir die optimale Lösung für Ihre Situation.
Hinweise
In diesem Text wird aus Gründen der besseren Lesbarkeit das generische Maskulinum verwendet. Weibliche und anderweitige Geschlechteridentitäten werden dabei ausdrücklich mitgemeint, soweit es für die Aussage erforderlich ist.
Rechtlicher Hinweis: Dieser Beitrag stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung im Einzelfall dar. Bitte lassen Sie die Sachverhalte in Ihrem konkreten Einzelfall von einem Rechtsanwalt und/oder Steuerberater klären.
Foto: © Wordliner/Bild erstellt mit OpenAI’s Sora
ERB_EIG_5
